信用卡刷大额怎么才不会被认定在套.现?

来源:www.tyrsw.net

160

发布时间:2019-04-13 18:34

  信用卡刷大额怎么才不会被认定在套.现?

  名词解释:

  套.现,套.取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套.现、公积金套.现、证券套.现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,套.现是指违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套.现行为的定义是商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套.取现金。

  信用卡刷大额怎么才不会被认定在套.现?

  信用卡使用不规范,或刷卡不当,可能会被银行怀疑为涉嫌套.现,从而给自己带来一系列不必要的麻烦,如信用卡突然被降低封卡,或直接把你的信用卡账户给冻结了。那么信用卡怎么刷大额安全如何才能不被认定套.现

  信用卡这样刷很危险!

  1、喜欢一次性刷掉卡里的钱,或者每一个账单期内,分几次把卡里的额度全部刷光,可能在你看来没什么问题,可在银行眼里,你可能是在故意套.现,恶意透支。

  2、经常大额取现,甚至是全额取现,虽然这并不是套.现,但银行会认为你比较缺钱,把钱放在你那里有较高的风险,可能会采取降额的方式进行风控。

  3、刷卡消费经常为整数,比如8000、10000,等,按照常理,正常的刷卡消费不可能每次都是整数,这方面银行的后台系统可以监测到。

  4、通过中介套现,不要以为更换中介,就不会被银行发现是在套现,要知道套现中介使用的POS机长期进行高危操作,可能已经被银行盯上。

  5、非商户营业时间,经常出现消费记录,比如商户正常的营业时间通常是上午9点到晚上11点,而你经常大半夜还在刷卡,这种不正常消费,更容易被银行检测到。

  怎么刷才不会被认定为套.现?

  1、信用卡大额消费,一次两次没有关系,办信用卡的目的不就是为了剁手的么,隔三差五买个大件也是情有可原,但切记不要一次性刷爆。

  2、不管你怎么刷,每个月刷卡额度保持在80%以下,不够用的话,多申请几张信用卡。

  3、远离中介刷卡套现,实在不行,自己弄个POS机养养卡,比找中介安全,也更划算。

  4、别老是盯着一家商户刷,注重多元化消费,让银行系统检测不到异常消费苗头,还能给银行留个好印象,提额妥妥的。

  总而言之建议您,不管是真实消费还是套现刷大额,都要尽量避免一些雷区,保证正确的用卡姿势,做生意也讲究个细水长流,想一直薅银行的羊毛,也得遵循游戏规则。来源:小小金融研习社